Laat je niet pluimen door je hospitalisatieverzekering
Midden april berichtte De Standaard over de stijgende kosten voor een hospitalisatieverzekering. De krant vergeleek enkele private verzekeringen en het CM-Hospitalisatieplan. Verschillende private verzekeraars verhoogden dit jaar hun premies met 3 tot bijna 7 procent, zonder hun waarborgen te verhogen. Een gezin met een man van 40 jaar, een vrouw van 38 jaar, een zoon van 15 jaar en een dochter van 13 jaar, betaalt bij een van die verzekeraars jaarlijks 970,56 euro. Hetzelfde gezin is bij het CM Hospitaalplan verzekerd voor 279,60 euro. Een overstap van de ene private verzekeraar naar de andere levert niet altijd een besparing op, maar “een effectieve kostenbesparing is meestal wel mogelijk wanneer je als consument overschakelt van een private verzekeraar naar de hospitalisatieverzekering van een ziekenfonds”, stelt De Standaard. Vervolgens maakt de krant de opmerking dat de ziekenfondsverzekering een minder uitgebreide dekking heeft dan de private verzekeringen. Met die analyse zijn we het niet eens. De CM-hospitalisatieverzekering is afgestemd op het aanrekengedrag van het overgrote deel van de ziekenhuizen in Vlaanderen. Waarom dan meer betalen voor een verzekering met een hogere dekking? Zo betaalt het CM-Hospitaalplan maximaal 100 procent honorariumsupplementen terug. Dat komt overeen met de aanrekening door de meeste Vlaamse ziekenhuizen. Als we meer zouden terugbetalen, zouden deze ziekenhuizen de supplementen verhogen. Om die reden houden wij vast aan de maximale terugbetaling van 100 procent honorariumsupplementen in eenpersoonskamers. Ten tweede wijzen we ook op het gevolg van de keuze voor een eenpersoonskamer of een gemeenschappelijke kamer en maken we bekend welke ziekenhuizen redelijke prijzen hanteren. Dat zijn de twee basiselementen van een bewuste politiek. Een politiek die overigens werkt: de meeste ziekenhuizen vertonen een redelijk aanrekenbedrag en we kunnen de prijs van ons CM-Hospitaalplan laag houden. Marc Justaert
Voorzitter CM
